澳洲个税计算器2026：税前税后工资一键算（联邦税+Medicare+免税门槛）

一句话用法：在澳洲个税计算器里输入您的年薪（税前总额），立即得到应缴联邦所得税、Medicare Levy（2%）和税后到手工资。例如年薪 A$10 万的澳洲税务居民在 2025–26 财年应缴税约 A$22,788 + Medicare A$2,000，税后到手约 A$75,212。前 A$18,200 享受免税门槛，因此这同时也是一款澳洲税后工资计算器和澳洲税率计算器。

本计算器税率取自澳大利亚税务局（ATO）2025–26 最新税阶，包含 Stage 3 减税方案落地后的 16% / 30% / 37% / 45% 四档累进税率。

什么是所得税？

所得税是您就工作或投资（例如股票和 ETF）获得的收入向政府缴纳的一种税款。所得税是根据您在一个财政年度（例如 2020 年 7 月 1 日至 2021 年 6 月 30 日（20/21 财年）的收入以及您可以申请的任何税收减免或税收抵免）计算得出的。

所得税是如何计算的？

所得税计算器可以帮助您计算当前财政年度的大致所得税。所得税计算器计算每周支付的工资总额的应付税款。税率是从澳大利亚税务局获得的。不允许抵扣税款、医疗保险或其他征税和/或付款。

所得税税率是多少？

你要缴纳多少税？对于作为澳大利亚居民的个人纳税人，以下税率适用于 2020/21 财政年度。

资料来源：澳大利亚税务局，2020 年 10 月。

2021 年纳税期限的截止期限？

澳大利亚申请纳税申报单的截止日期不同。如果您自己报税，则需要在 2021 年 10 月 31 日之前将其提交给 ATO。如果您使用注册税务代理，ATO 会说在 2021 年 10 月 31 日之前与他们联系。您通常可以在此日期之后提交，因为注册税务代理人通常有适用的特殊提交时间表。如果您的欠款作为个人纳税评估的一部分，则也有支付 ATO 的截止日期。一般而言，如果您在提交截止日期或之前提交，您所欠的任何税款都需要在相关提交日期后 21 天或收到评估通知时向 ATO 支付，以较晚者为准。纳税截止日期也适用于企业，包括商业活动报表 (BAS) 和 2021 年附加福利税年度申报表。

您要赚多少钱才能纳税？

ATO 建议您必须为收入超过 18,200 澳元的每一熬夜缴纳所得税；低于此值的收入是免税的。除了上表中的税率外，大多数纳税人还需缴纳 2% 的医疗保险税。您可以了解更多关于免税门槛的信息。

什么是应税收入？

所得税适用于“应税收入”。那么：你的应税收入是多少？  ATO 对应税收入的定义如下： ‘您的应税收入是您必须纳税的收入。它是指您从应纳税所得额中扣除所有费用后剩余的金额。应纳税所得额 – 允许扣除额 = 应税收入。

在澳洲需要交多少税？

您缴纳多少所得税将取决于您的个人情况和标准，例如您的居住身份、应税收入以及根据澳大利亚税务局 (ATO) 的要求适用于您的税率和等级。如果您是具有税号的澳大利亚税务居民，您可能有资格获得18,200 澳元的免税门槛。根据澳大利亚政府财政部的数据，澳大利亚最大的所得税是由高收入个人缴纳的。经合组织的数据显示，澳大利亚人最近一年的净平均税率为 23.6%，略低于经合组织当时25.9% 的平均水平。 

您如何计算税收？

澳大利亚的所得税是根据您的应纳税总收入和适用于您的相关税率（根据您的居住身份等因素）计算的。澳大利亚的累进税制意味着如果你赚得更多，你通常需要缴纳更多的税。如果您是澳大利亚税务居民，您将就您的全球收入（来自澳大利亚和海外）的收入征税，包括薪水和工资、小费和酬金、奖金、佣金、养老金、租金、加班费、工作津贴以及每个财政年度的银行账户利息。

澳大利亚的免税门槛是多少？

免税门槛是指你在每个财政年度不需要纳税就能赚到的钱。根据澳大利亚税务局 (ATO) 的说法，免税门槛为 18,200 澳元。这意味着，如果您是澳大利亚税务居民，您每个财政年度收入的前 18,200 澳元是免税的，只有当您的收入超过此金额时才需纳税。

什么是纳税申报表？

纳税申报表是每年一次的核对过程。ATO 要求您报告您的收入和扣除额，以及任何预扣税款，以便它可以发布评估确认您的计算是正确的，包括澳大利亚所得税的适用情况。如果您在一年中缴纳了过多税款，则进行纳税申报有助于确保您获得退款。或者，它可以帮助您确定您是否欠 ATO 任何额外税款。

我需要报税吗？

一般来说，如果您满足这些标准中的任何一个，您需要确定您是否可能需要提交澳大利亚纳税申报表：(1) 您已获得 TFN，(2) 您曾在澳大利亚工作或为澳大利亚工作， (3) 您收到了来自澳大利亚的不受预扣税的投资收入。一旦您满足其中一项标准，您必须在每个财政年度提交纳税申报表或通过非提交通知表告知 ATO 不需要提交纳税申报表。如果您不确定是否应该报税，您应该寻求专业的税务建议。

我如何报税？

进行纳税申报需要遵循 3 个步骤：(1) 选择您要遵循的流程，(2) 收集您的收入和扣除额，(3) 提交。您可以通过税务代理或 myTax 应用程序以电子方式提交纳税申报表。也可以通过纸质表格提交报税表；然而，这个过程可能需要更长的时间。ATO 通常更喜欢以电子方式提供退款，并且只会将款项支付到澳大利亚的银行账户。

我可以做些什么来在 6 月 30 日之前增加我的纳税申报表？

在 6 月 30 日之前采取简单的步骤可能有助于最大限度地提高本财政年度的退税额。建议考虑以下这些促进纳税申报表的想法：

1. 整理好您的文件
2. 提前支付费用
3. 充值你的养老金
4. 为您的企业购买资产
5. 管理您的资本收益和损失

税收减免可能有助于增加您的纳税申报表并抵消您应向澳大利亚税务局 (ATO) 支付的任何税款。除了个人所得税外，澳大利亚还可以征收其他税，包括各种企业税。更多信息可从 ATO 获得。这些建议仅供参考，如需专业税务建议，请咨询专家。

我能退多少税？

在完成并提交您的澳大利亚纳税申报表后，您可能会，也可能不会获得退款。您适用于该财政年度的所得税登记和税率，以及任何税收减免——包括那些没有收据的以及与工作有关的税收减免——都被视为您的税收评估的一部分，以及您是否有资格获得退税。

根据澳大利亚广播公司（ABC）报道的数据，四分之三的澳大利亚人每年申请价值 370 亿澳元的税收减免，平均总减税额为 2,576 澳元，尽管一半的纳税人申请的税收少于 674 澳元。澳大利亚统计局的数据显示，2019/20 财年的税收总额为 5520 亿澳元。

我如何跟踪纳税截止日期？

无论您是个人纳税人、小企业主还是自我管理养老金 (SMSF) 受托人，您可能还需要考虑下载 ATO 应用程序。它具有关键日期工具。或者，您可以考虑使用预算和储蓄应用程序许多流行的个人理财应用程序现在都包含一个税务跟踪工具，供您识别全年银行交易的潜在税收减免。

澳洲个税计算器常见问题

2025–26 财年澳洲个税税率是多少？

Stage 3 减税方案落地后的 2025–26 财年税率：A$0–18,200 免税；A$18,201–45,000 按 16% 征税；A$45,001–135,000 按 30%；A$135,001–190,000 按 37%；A$190,001 以上按 45%。这套税率已比 2023–24 财年下调约 A$1,600（中产年薪 A$10 万一档）。

澳洲税后工资计算器和澳洲个税计算器有什么区别？

本质是同一个工具的两个常见叫法。澳洲税后工资计算器侧重"到手有多少"（个人现金流视角），澳洲个税计算器侧重"应缴多少税"（税务申报视角）。本页同时输出两个数字。

年薪 8 万澳元税后到手多少？

2025–26 财年澳洲税务居民年薪 A$80,000：所得税约 A$15,288，Medicare Levy 约 A$1,600，税后到手约 A$63,112，月均到手约 A$5,259。

年薪 12 万澳元税后到手多少？

2025–26 财年年薪 A$120,000：所得税约 A$28,788，Medicare Levy 约 A$2,400，税后到手约 A$88,812，月均到手约 A$7,401。

什么是 Medicare Levy？澳洲个税计算器有计算吗？

Medicare Levy 是澳洲全民医保 Medicare 的资金来源，绝大多数澳洲税务居民按应税收入的 2% 缴纳。低收入者（单身年薪 A$26,000 以下）可申请减免；高收入未购买私人医保者还要额外缴 Medicare Levy Surcharge（1–1.5%）。本计算器默认按 2% 计算。

非澳洲税务居民能用这款个税计算器吗？

临时签证 / 学生签证持有者通常按非税务居民税率纳税：A$0–135,000 一档 30%、A$135,001–190,000 一档 37%、A$190,001+ 一档 45%，且不享 18,200 免税门槛、不缴 Medicare Levy。本计算器默认按澳洲税务居民计算，非居民用户请自行调整。

澳洲税率计算器和澳洲税务计算器是一回事吗？

澳洲税率计算器和澳洲税务计算器是民间常见的两种叫法，本质都是个人所得税计算器。本页面同时承载这三种用法。